Биржа Bitazza: может ли иностранец открыть счёт и насколько она надёжна

Bitazza (Битазза) — тайская компания с лицензией брокера цифровых активов от Минфина Таиланда. Иностранец, в том числе с российским паспортом, может открыть в ней счёт, но вывести деньги в батах можно только на тайский банковский счёт, открытый на его имя. Ниже разбираем историю компании, документы для верификации, комиссии и лимиты. Отдельно — претензии регулятора в 2024–2026 годах, о которых стоит знать, прежде чем держать там деньги.

Коротко

• Bitazza Co., Ltd. зарегистрирована в Бангкоке в 2018 году, лицензии брокера получила в июле 2019-го, работает с декабря 2019 года. Она по-прежнему значится в реестре лицензиатов SEC Таиланда.
• Иностранцев принимают с паспортом и вторым документом. Отказывают гражданам США и стран из чёрного списка FATF (сейчас это КНДР, Иран и Мьянма), России в этом списке нет.
• Без тайского банковского счёта на своё имя можно торговать, но нельзя пополнить счёт батами и вывести баты.
• Сайт bitazza.com (Bitazza Global, отдельная офшорная компания группы) заблокирован в Таиланде с 22 марта 2026 года.
• В 2026 году SEC подала против Bitazza две уголовные жалобы. Расследование идёт, решения суда нет.
• С 23 августа 2026 года Bitazza не принимает переводы с HTX, EXMO, Rapira, ABCeX, WhiteBird, BitPapa и ряда других площадок и не отправляет на них средства. Такие переводы замораживаются.

Что такое Bitazza

Под брендом Bitazza работают две разные компании, и их легко перепутать.

• Bitazza Thailand (Bitazza Co., Ltd., сайт bitazza.co.th) — тайская компания с офисом в Бангкоке. У неё две лицензии брокера цифровых активов: на криптовалюты и на токены. Обе выданы 12 июля 2019 года, работу компания начала 18 декабря 2019 года. Это видно в карточке компании в реестре SEC.
• Bitazza Global (Bitazza International Limited, сайт bitazza.com) — отдельная офшорная структура той же группы. Тайской лицензии у неё нет.

Формально Bitazza Thailand — брокер, а не биржа: в реестре SEC она числится только в категории Digital Asset Broker. Для пользователя разница почти незаметна: в приложении тот же стакан, графики и пары к бату. Юридически же это другой тип лицензии, и на него распространяются свои ограничения.

История и люди

• 2018 — регистрация Bitazza Co., Ltd. Сооснователи — Кавин Пхонгпандеча (Kavin Phongpandecha), долгое время бывший CEO, Кевин Хенг (Wee Kiat Kevin Heng) и Джереми Фонг (Jeremy Fong).
• 2019 — лицензии брокера и запуск сервиса. На старте было пять активов.
• 2022 — по данным CoinGecko, около 8,5% торгового оборота среди тайских площадок: третье место после Bitkub и Zipmex. Более свежего независимого рейтинга нет, а с 2024 года на рынок вышли Binance TH, Upbit и Orbix.
• 2024 — SEC обязала компанию исправить нарушения и на два месяца запретила ей принимать новых клиентов (подробности ниже).
• Ноябрь 2025 — по данным самой компании, суммарный оборот за 2020–2025 годы превысил 535 млрд батов, приложение скачали более 4,5 млн раз, к бату торгуются более 120 пар. Тогда же партнёром по ликвидности стала B2C2, маркет-мейкер из группы SBI. CEO Bitazza Thailand сейчас Танават Сутантиворакун (Tanawat Sutuntivorakoon).
• 2026 — две уголовные жалобы SEC, блокировка bitazza.com в Таиланде. Осенью компания объявила об одобрении сервиса Bitazza DigiPay для туристов.

Может ли иностранец зарегистрироваться на Bitazza

Да. В справочном центре Bitazza написано, что компания принимает иностранцев, кроме граждан США и стран из чёрного списка FATF. По состоянию на июнь 2026 года в этот список FATF входят КНДР, Иран и Мьянма. Россия в нём не значится, а пользовательское соглашение исключает только лиц из санкционных списков. Возраст — от 20 лет.

Правила по странам компания может изменить в любой момент. Если для вас это важно, пройдите верификацию до того, как переводить на Bitazza крупные суммы.

Документы для верификации

По правилам справочного центра (обновлены в марте 2026 года), на первом уровне иностранцу нужны паспорт и ещё один документ:

• Если вы живёте в Таиланде: тайская виза, разрешение на работу (work permit), жёлтая домовая книга (Tor Ror 13), розовая ID-карта для иностранцев или Certificate of Residence из иммиграционной службы.
• Если вы в Таиланде проездом: национальное удостоверение личности или водительские права вашей страны. Официальные документы нужны на английском языке или с английской версией.

Дальше приложение попросит селфи, анкету, тест на понимание рисков и анкету FATCA. Для второго и третьего уровней нужны подтверждение доходов (выписка за три месяца или налоговый документ) и адреса (банковская выписка или счёт за коммунальные услуги не старше трёх месяцев). На третьем уровне добавляется интервью по телефону или видео. Компания может отдельно запросить документы о происхождении средств.

Главное ограничение — тайский банковский счёт

Bitazza прямо пишет, что не вправе принимать иностранные банковские счета. Баты можно внести только с тайского счёта на то же имя, что и аккаунт на Bitazza, и вывести только на такой счёт. Есть и ещё одно условие: перед первым выводом, даже криптовалюты, нужно один раз пополнить счёт батами (сумма любая) и подождать 24 часа.

На практике возможны три ситуации:

• Вы живёте в Таиланде и у вас есть тайский банковский счёт (работа, пенсионная виза, учёба, DTV и т. п.). Bitazza доступна полностью: пополнение и вывод батов, покупка и продажа USDT и других монет.
• Вы турист без тайского счёта. Верификацию пройти можно, но пополнить счёт батами нельзя, а значит, и выполнить условие для первого вывода. Перевести на Bitazza USDT и получить наличные баты не получится.
• Вам нужно платить батами в поездке. Для туристов Bitazza готовит отдельный сервис Bitazza DigiPay в рамках государственной программы TouristDigiPay (см. ниже).

Как пользоваться: пополнение, вывод, комиссии

Пополнение батами работает так: в разделе Wallet → Fiat → Deposit вы вводите сумму, приложение показывает тайский QR-код, и вы оплачиваете его из своего банковского приложения. Вывод — в разделе Wallet → Fiat → Withdraw на привязанный счёт с подтверждением по почте.

Операция	Условия на октябрь 2026 года
Торговая комиссия	0,25% от сделки; скидка 50–75% при хранении собственного токена FDM
Пополнение батами	бесплатно, через QR-код из тайского банковского приложения
Вывод батов	0,001% от суммы, минимум 20 THB за операцию; заявки принимаются круглосуточно
Ввод криптовалюты	бесплатно
Вывод криптовалюты	сетевая комиссия, зависит от монеты и сети
OTC-сделки	0,15%, уже включены в курс

Источник — страница комиссий Bitazza. Есть пара USDT/THB: стейблкоины USDT и USDC разрешены к торговле на тайских площадках с 16 марта 2025 года. Если монету исключают из листинга, а вы её не вывели, Bitazza берёт за хранение 0,25% в месяц (минимум 300 THB). Весной 2026 года из листинга убрали сразу 12 токенов, так что объявления о делистинге лучше не пропускать.

Лимиты на вывод

С 1 апреля 2025 года тайские площадки обязаны ограничивать новые аккаунты: так государство борется со счетами-«мулами» мошеннических схем. У Bitazza лимиты зависят от уровня верификации:

Уровень	Лимит на вывод в сутки
1	50 000 THB, только криптовалютой
2	200 000 THB, только криптовалютой
3	5 000 000 THB
4	50 000 000 THB
5	свыше 50 000 000 THB

Пополнять счёт можно без ограничений. Проверка документов на старших уровнях занимает 3–7 рабочих дней.

С каких площадок нельзя переводить

С 23 августа 2026 года Bitazza не принимает криптовалюту с HTX, Rapira, Aifory Pro, ABCeX, WhiteBird, NoOnecrypto, Tradex, Monease, BitPapa, Exnode и EXMO и не отправляет её туда. Компания предупредила, что такие переводы будут заморожены. Причину она назвала так: «изменения в международном регулировании». Если вы пополняете кошелёк через одну из этих площадок, отправлять монеты оттуда напрямую на Bitazza нельзя.

Кроме того, в Таиланде вводят Travel Rule: при переводах площадки обмениваются данными отправителя и получателя. Будьте готовы указать, с какого кошелька или биржи пришли средства.

Насколько надёжна Bitazza

Bitazza — лицензированная компания под надзором SEC. Но за последние два года у неё накопилось заметное число претензий регулятора. Ниже — что известно из реестра SEC и пресс-релизов SEC.

Предписание и пауза в 2024 году

В сентябре 2024 года SEC обязала Bitazza исправить четыре проблемы:

• систему открытия счетов и проверки клиентов;
• учёт клиентских батов отдельно от денег компании;
• деятельность за пределами брокерской лицензии, которую нужно было прекратить;
• контроль конфликта интересов.

С 27 сентября 2024 года компании запретили принимать новых клиентов, потому что проверка клиентов всё ещё не отвечала требованиям. Учёт клиентских средств к тому моменту признали исправленным. 2 декабря 2024 года SEC разрешила снова принимать клиентов.

Штрафы 2025–2026 годов

По реестру SEC, Bitazza заплатила около 2,9 млн батов по шести мировым соглашениям:

• слабая проверка клиентов при открытии счетов — 1,085 млн THB;
• ошибки в отчётах о собственном капитале — около 0,35 млн THB;
• неполный учёт документов о займах — 154 тыс. THB;
• реклама с намёками на доходность и без предупреждений о рисках — 633 тыс. THB;
• слабая служба внутреннего контроля — 693 тыс. THB.

Отдельно ведутся дела о несвоевременной сдаче годовой финансовой отчётности за 2022–2024 годы. Дело за 2024 год уже передано прокурору.

Уголовные жалобы 2026 года

• 20 февраля 2026 года. SEC подала жалобу против Bitazza Global, Bitazza Thailand и двух руководителей: компании, по версии регулятора, совместно управляли нелицензированной биржей. Bitazza Global с мая 2023 года продвигалась на тайском языке и обслуживала жителей Таиланда, а клиенты Bitazza Thailand становились её пользователями без отдельной проверки. По запросу SEC министерство цифровой экономики заблокировало bitazza.com в Таиланде с 22 марта 2026 года.
• 24 марта 2026 года. Вторая жалоба — о деятельности дилера без лицензии. Речь о двух сервисах: Crypto Dust, где Bitazza за комиссию обменивала остатки монет пользователей за свой счёт, и пополнении карты Freedom Card криптовалютой, которую компания выкупала за баты.

Обе жалобы находятся на стадии расследования, обвинительного приговора нет. Bitazza Thailand заявила, что работает в обычном режиме, клиентские активы в безопасности, а с Bitazza Global она полностью разделила системы и сервисы. На 19 октября 2026 года лицензии Bitazza Thailand действуют.

Что с защитой клиентских средств

Тайский закон обязывает лицензированные площадки хранить активы клиентов отдельно от собственных. Bitazza сообщает, что держит большую часть активов в холодных кошельках. О взломах Bitazza публично не сообщалось. Независимого подтверждения резервов (proof of reserves) и страховки у компании нет, а государственной системы компенсаций для криптовалютных счетов в Таиланде не существует. Если площадка разорится, вклады не возместят, как в банке.

Практический вывод: Bitazza Thailand подходит, чтобы законно обменять криптовалюту на баты с выводом на свой тайский счёт. Хранить на ней крупные суммы долго — дополнительный риск, учитывая историю претензий регулятора. Монеты, которые вы не продаёте, надёжнее держать в собственном кошельке.

Bitazza DigiPay и TouristDigiPay для туристов

В августе 2025 года SEC вместе с Минфином, AMLO и Министерством туризма запустила песочницу TouristDigiPay. Иностранный турист продаёт криптовалюту за баты через лицензированную тайскую площадку. Баты зачисляются на электронный кошелёк под надзором Банка Таиланда, и им расплачиваются по QR-коду. Продавец получает баты, а не криптовалюту, снять наличные с такого кошелька нельзя.

Осенью 2026 года Bitazza объявила, что SEC одобрила её сервис Bitazza DigiPay:

• оплата по любому QR-коду PromptPay;
• лимит до 300 000 THB в месяц;
• только для иностранных туристов, временно находящихся в Таиланде.

Компания сообщила об одобрении, но не о дате запуска. Перед поездкой проверьте, есть ли приложение в App Store и Google Play, и скачивайте его только по ссылке с bitazza.co.th. В предупреждениях SEC уже фигурируют поддельные сайты с названием TouristDigiPay.

Налоги

В Таиланде с 1 января 2025 года по 31 декабря 2029 года прибыль физлиц от продажи криптовалюты через лицензированные тайские площадки освобождена от подоходного налога (министерское постановление № 399). Bitazza Thailand — такая площадка. Сделки на иностранных биржах под льготу не попадают. Если вы проводите в Таиланде 180 дней в году и больше, вы налоговый резидент. Тогда доход из-за рубежа, переведённый в Таиланд, облагается налогом в год перевода. Доход, полученный до 1 января 2024 года, под это правило не попадает.

Чек-лист перед регистрацией

• Регистрируйтесь только на bitazza.co.th или в официальном приложении Bitazza TH. Сайт bitazza.com в Таиланде заблокирован, и у него нет тайской лицензии.
• Подготовьте паспорт и второй документ: визу или work permit, если живёте в Таиланде, либо национальное удостоверение или права, если вы турист.
• Для операций с батами нужен тайский банковский счёт на ваше имя. Без него пополнить счёт и вывести баты не получится.
• Перед первым выводом пополните счёт батами на любую сумму и подождите 24 часа.
• Не отправляйте монеты на Bitazza напрямую с EXMO, HTX, Rapira, ABCeX, WhiteBird, BitPapa и других площадок из списка ограничений.
• Не держите на площадке больше, чем нужно для ближайших операций.
• Не продавайте USDT незнакомым людям за баты переводом на ваш тайский счёт. Так чаще всего попадают под блокировку счёта.

Наличные баты для поездки удобнее получить в обменнике: актуальные курсы — на странице курса бата, а что взять с собой — в статье о том, какую валюту везти в Таиланд. О типичных схемах обмана туристов — в материале о мошенничестве в Таиланде.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Операции с криптовалютой связаны с риском потери средств.